Acerca de controles internos aplicáveis para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, consoante as Leis n.º 9.613/1998 (Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro) e n.º 13.260/2016 (Lei Antiterrorismo), julgue o item que se segue. A comunicação de operações financeiras suspeitas às autoridades competentes deve ser realizada sem a ciência do cliente proprietário da conta, a fim de se evitar o comprometimento de eventuais investigações.
- C)Certo
Correta. A comunicação deve ser feita sem informar o cliente.
- E)Errado
Incorreta. A assertiva reflete a lógica da Lei de Lavagem.
Gabarito: C
A comunicação de operação suspeita ao COAF ou autoridade competente deve ocorrer sem ciência do cliente, pois o aviso pode comprometer a investigação e caracterizar tipping-off. O sigilo da comunicação é parte do sistema de prevenção.